資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）總結(jié)暨第二批試點(diǎn)動(dòng)員大會(huì)。供圖

9月16日，資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）總結(jié)暨第二批試點(diǎn)動(dòng)員大會(huì)在京召開。據(jù)悉，北京地區(qū)第二批資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作已經(jīng)啟動(dòng)；同時(shí)關(guān)于第二批項(xiàng)目的征集公告，也將于近期在北京證監(jiān)局官網(wǎng)公布。

2021年3月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在北京地區(qū)率先啟動(dòng)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)工作要求，北京地區(qū)完成首批試點(diǎn)項(xiàng)目的征集遴選、專家評(píng)審、專業(yè)評(píng)估、社會(huì)公示等工作，并于同年12月30日啟動(dòng)對(duì)首批項(xiàng)目的試點(diǎn)。因?yàn)樵圏c(diǎn)工作“肩負(fù)”促進(jìn)中國(guó)資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、完善資本市場(chǎng)金融科技監(jiān)管機(jī)制的任務(wù)，因此也被業(yè)界、媒體稱為“證監(jiān)會(huì)版‘監(jiān)管沙箱’”。

為全面展現(xiàn)首批項(xiàng)目特點(diǎn)，同時(shí)也對(duì)北京資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作進(jìn)行回顧、展望，北京證監(jiān)局、北京市金融監(jiān)管局共同組成的“資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）專項(xiàng)工作組”（即“北京工作組”）與新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)聯(lián)合推出了“獨(dú)家專訪北京首批項(xiàng)目”專題。新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者對(duì)話相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及項(xiàng)目申報(bào)的關(guān)鍵人員，試圖對(duì)首批項(xiàng)目進(jìn)行全方位解讀和分析。

“證券行業(yè)數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景創(chuàng)新試點(diǎn)”為銀河證券牽頭，聯(lián)合工商銀行進(jìn)行申報(bào)。這是北京地區(qū)首批項(xiàng)目中唯一涉及數(shù)字人民幣，同時(shí)也是全國(guó)范圍內(nèi)首個(gè)數(shù)字人民幣涉足證券行業(yè)的試點(diǎn)應(yīng)用。

“首先，我們認(rèn)為數(shù)字人民幣蓬勃發(fā)展，必須要有生態(tài)。支付只是一個(gè)‘點(diǎn)’，要形成的是一個(gè)‘圈’?！边@成為銀河證券黨委委員、執(zhí)委會(huì)委員、副總裁、首席信息官羅黎明和項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)考慮的第一要素。銀河證券目前把本次試點(diǎn)標(biāo)的產(chǎn)品 “鎖定”為公募基金以及銀河證券收益憑證等場(chǎng)外理財(cái)產(chǎn)品。》》》閱讀全文

北股交申報(bào)的“基于區(qū)塊鏈的私募基金份額轉(zhuǎn)讓平臺(tái)”（下稱“份額轉(zhuǎn)讓平臺(tái)”），將為私募股權(quán)基金的投資者依法合規(guī)地提供份額交易、質(zhì)押和配套綜合服務(wù)，推動(dòng)優(yōu)化首都S基金行業(yè)生態(tài)，有助于進(jìn)一步拓寬私募股權(quán)基金退出渠道，切實(shí)緩解私募股權(quán)基金行業(yè)的痛點(diǎn)難題。

北股交的份額轉(zhuǎn)讓平臺(tái)屬國(guó)內(nèi)首家獲批試點(diǎn)，這一平臺(tái)的誕生，可以有效降低交易雙方的信息不對(duì)稱程度，促進(jìn)交易達(dá)成，提高基金份額二級(jí)市場(chǎng)的流動(dòng)性。而關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)模，據(jù)悉，符合股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)入場(chǎng)要求的基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，每年交易金額預(yù)估達(dá)到80億元。》》》閱讀全文

近年來，隨著科技發(fā)展，場(chǎng)外配資的手段不斷翻新。而證監(jiān)會(huì)長(zhǎng)期以來對(duì)此“零容忍”，和公安等執(zhí)法部門聯(lián)合打擊場(chǎng)外配資也已常態(tài)化。

如何從源頭解決場(chǎng)外配資的現(xiàn)象？信達(dá)證券此次“入箱”試點(diǎn)項(xiàng)目嘗試給出答案。“簡(jiǎn)單來講，我們基于人工智能、云計(jì)算、聯(lián)邦學(xué)習(xí)等前沿技術(shù)做了一套系統(tǒng)，來輔助券商、監(jiān)管抓配資?！毙胚_(dá)證券首席信息官俞仕龍說。 》》》閱讀全文

“我們會(huì)推出一個(gè)連接多方的分布式管理平臺(tái)，券商將自己的研究提交在平臺(tái)上，只需提交一次。而資管公司工作人員可以對(duì)這些研報(bào)內(nèi)容使用并點(diǎn)評(píng)，進(jìn)而也有利于資管公司對(duì)券商積分評(píng)價(jià)，形成系統(tǒng)化的服務(wù)關(guān)系。”嘉實(shí)基金牽頭的“投研服務(wù)數(shù)字化解決方案一期 ——機(jī)構(gòu)間數(shù)據(jù)流通解決方案”項(xiàng)目，著眼于資管投研領(lǐng)域買賣雙方服務(wù)問題的思考與實(shí)踐。

貝殼財(cái)經(jīng)記者了解到，整個(gè)項(xiàng)目的周期約為兩年。2022年12月底，涉及券商研報(bào)、會(huì)議、路演等服務(wù)能夠在該項(xiàng)目組內(nèi)機(jī)構(gòu)間上線運(yùn)行；到2023年12月底，整個(gè)環(huán)節(jié)將跑通，包括監(jiān)管也能夠看到市場(chǎng)的服務(wù)情況。》》》閱讀全文

北京地區(qū)首批試點(diǎn)項(xiàng)目中3個(gè)屬于“監(jiān)管科技類”、2個(gè)屬于“合規(guī)科技類”、6個(gè)屬于“行業(yè)平臺(tái)類”（注：有項(xiàng)目同時(shí)屬于多種類型），而同時(shí)屬于這三種類型的項(xiàng)目，只有作為市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)的中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司（下稱“中證報(bào)價(jià)”）牽頭申報(bào)的“基于區(qū)塊鏈的證券業(yè)務(wù)電子簽約與存證服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目”。

從公示表顯示的創(chuàng)新點(diǎn)和功能服務(wù)上看，除了能夠?yàn)樽C券行業(yè)合同數(shù)字化程度不高、人力物力成本居高不下等問題提供解決方案外，中證報(bào)價(jià)本次申報(bào)的項(xiàng)目還能夠化解證券行業(yè)因內(nèi)外勾結(jié)、偽造印章等手段開展業(yè)務(wù)導(dǎo)致的“蘿卜章”“陰陽(yáng)合同”等風(fēng)險(xiǎn)，以及發(fā)生業(yè)務(wù)糾紛時(shí)面臨的取證手段有限、證據(jù)效力不高等問題。》》》閱讀全文

審核階段三個(gè)項(xiàng)目引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注，兩個(gè)項(xiàng)目最終成功“入箱”。在資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新北京地區(qū)首批試點(diǎn)中，中信建投證券成為唯一一家擁有兩個(gè)項(xiàng)目入選的申報(bào)機(jī)構(gòu)。

對(duì)于“入箱”項(xiàng)目之一“基于區(qū)塊鏈的客戶交互行為體系管理系統(tǒng)項(xiàng)目”，中信建投證券信息技術(shù)部電子商務(wù)開發(fā)組負(fù)責(zé)人陶劍峰透露，其最初由中信建投證券法律合規(guī)部提出。新的《證券法》以及資管新規(guī)、營(yíng)銷新規(guī)出臺(tái)，提出證券公司風(fēng)險(xiǎn)揭示、規(guī)則告知的義務(wù)，這些都是對(duì)證券公司保護(hù)投資者合法權(quán)益提出的要求。如何記錄公司履行上述義務(wù)的過程、復(fù)盤反思公司履行上述義務(wù)的實(shí)際效果，成為擺在公司面前的一個(gè)課題。》》》閱讀全文

2021年3月中旬，中國(guó)結(jié)算收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于邀請(qǐng)參加資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）工作的函》，兩個(gè)月后，中國(guó)結(jié)算以市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)的身份，獨(dú)立提交了第一版申報(bào)材料。

中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司黨委副書記、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理孔慶文介紹，中國(guó)結(jié)算“e網(wǎng)通”項(xiàng)目已完成申報(bào)立項(xiàng)、評(píng)審評(píng)估等階段工作，正式試點(diǎn)運(yùn)行，項(xiàng)目實(shí)施采用敏捷開發(fā)模式，即需求迭代開發(fā)、分批驗(yàn)收上線、持續(xù)優(yōu)化完善。目前已對(duì)外提供證券查詢、網(wǎng)絡(luò)投票等14項(xiàng)業(yè)務(wù)功能以及智能客服、好差評(píng)等12項(xiàng)公共服務(wù)。》》》閱讀全文

“自2017年開始，我們就一直關(guān)注區(qū)塊鏈技術(shù)在行業(yè)的應(yīng)用和發(fā)展，以及區(qū)塊鏈技術(shù)在推進(jìn)科技監(jiān)管能力建設(shè)，促進(jìn)證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面可發(fā)揮的積極作用。”中證協(xié)信息科技部負(fù)責(zé)人告訴新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者。

在行業(yè)聯(lián)盟鏈上建立起風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，為首次嘗試。具體來看，中證協(xié)將隱私計(jì)算技術(shù)和區(qū)塊鏈結(jié)合，通過實(shí)現(xiàn)隱私數(shù)據(jù)可用不可見，隱私數(shù)據(jù)不出域達(dá)到數(shù)據(jù)共享。項(xiàng)目平臺(tái)上共享的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)為證券公司開展相關(guān)信用業(yè)務(wù)提供參考，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供幫助。》》》閱讀全文

“相對(duì)而言，零售業(yè)務(wù)的用戶需求變化大，對(duì)敏捷或信息化的訴求相對(duì)迫切?！敝薪鹭?cái)富信息技術(shù)規(guī)劃總監(jiān)羅暢在接受新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)談及選擇零售業(yè)務(wù)試點(diǎn)的初衷。

羅暢指出，數(shù)字化轉(zhuǎn)型，科技生態(tài)建設(shè)和云原生架構(gòu)演進(jìn)，是此次項(xiàng)目主要挑戰(zhàn)，也是行業(yè)所面臨的一個(gè)共性問題——如何讓這些數(shù)字化團(tuán)隊(duì)能夠高效快速實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，同時(shí)又能在架構(gòu)、質(zhì)量和安全上實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一管控。如何在強(qiáng)監(jiān)管環(huán)境下合規(guī)并快速引入科技子公司互聯(lián)網(wǎng)的專業(yè)能力和客群，構(gòu)建良好的金融科技生態(tài)。此外，來自于架構(gòu)演進(jìn)，公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型必然要求技術(shù)架構(gòu)向云原生邁進(jìn)。》》》閱讀全文

“我們要實(shí)現(xiàn)的是業(yè)務(wù)和技術(shù)的深度融合”。楊帆是工銀瑞信基金管理有限公司（下稱“工銀瑞信”）科技部的負(fù)責(zé)人，他和擔(dān)任運(yùn)作部負(fù)責(zé)人的關(guān)亞君，親歷了資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新北京地區(qū)首批試點(diǎn)的落地全過程。

工銀瑞信牽頭申報(bào)了“銷售清算自動(dòng)化項(xiàng)目”。作為公募行業(yè)內(nèi)首家實(shí)現(xiàn)資管產(chǎn)品銷售資金全封閉自動(dòng)化清算、交收劃款、財(cái)務(wù)處理一體化及風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)例的項(xiàng)目，工銀瑞信的創(chuàng)新性主要體現(xiàn)在科技與業(yè)務(wù)兩個(gè)維度。其中，銷售資金交收業(yè)務(wù)“無人值守運(yùn)行”方案，便成為一大吸睛之處。》》》閱讀全文

對(duì)于鵬揚(yáng)基金獨(dú)立申報(bào)項(xiàng)目“基于大數(shù)據(jù)的智能投資與風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)”，鵬揚(yáng)基金督察長(zhǎng)、首席信息官宋震向新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者介紹，這一項(xiàng)目主要有兩大優(yōu)勢(shì)，從業(yè)務(wù)角度講，打通了基金行業(yè)投資決策與風(fēng)險(xiǎn)管理的全部流程。而從技術(shù)角度講，通過引入大數(shù)據(jù)技術(shù)，解決了海量金融數(shù)據(jù)的檢索與計(jì)算效率問題。

未來這一業(yè)務(wù)上線，預(yù)計(jì)可以將投資經(jīng)理花費(fèi)在組合構(gòu)建與再平衡、指令下達(dá)與指令跟蹤等方面的時(shí)間縮短30%以上。》》》閱讀全文

“就像在沙灘上翻石塊抓螃蟹，如果靠人力一塊一塊這樣翻去查找，非常耗時(shí)耗力，但有‘幫手’幫你準(zhǔn)確篩選就不一樣了?！标愐魂渴侨A夏基金管理有限公司（下稱“華夏基金”）首席數(shù)據(jù)官、金融科技業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)人，采訪中他曾這樣形容華夏基金的金融科技創(chuàng)新項(xiàng)目。

華夏基金智能排雷項(xiàng)目即旨在結(jié)合信用、市場(chǎng)、財(cái)務(wù)、第三方等多維信息，基于AI算法對(duì)海量輿情信息進(jìn)行解析、打標(biāo)、去重，對(duì)文本內(nèi)容進(jìn)行深度分析，關(guān)聯(lián)相應(yīng)公司主體，從而助力投資研究人員更高頻地發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并通過提供預(yù)警指標(biāo)和模型的系統(tǒng)化建設(shè)工具，實(shí)現(xiàn)預(yù)警信息的自動(dòng)監(jiān)控、推送，同時(shí)支持自動(dòng)化生成預(yù)警日?qǐng)?bào)，協(xié)助業(yè)務(wù)人員更加自動(dòng)化、智能化進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和預(yù)警監(jiān)控工作。》》》閱讀全文

“大家可能關(guān)注到，當(dāng)前基金行業(yè)新客的變化以及基金公司運(yùn)用了多種方式去獲客，但獲客并不是我們這個(gè)（申報(bào)）項(xiàng)目的最終目標(biāo)”。聊起基金行業(yè)近年來出現(xiàn)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)時(shí)，建信基金“基于聯(lián)邦學(xué)習(xí)技術(shù)的強(qiáng)監(jiān)管營(yíng)銷模型的探索”項(xiàng)目組成員這樣回答。

建信基金該項(xiàng)目算法負(fù)責(zé)人告訴新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者，“這一項(xiàng)目底層的技術(shù)軟件已經(jīng)完成測(cè)試，經(jīng)過訓(xùn)練后的模型也已上線。我們已根據(jù)模型的效果進(jìn)行了一些營(yíng)銷活動(dòng)的嘗試。”這位負(fù)責(zé)人在經(jīng)歷整個(gè)項(xiàng)目申報(bào)過程后表示，北京資本市場(chǎng)所特有的“金融+科技”濃厚氛圍，為建信基金提供了擁抱金融科技、為公司轉(zhuǎn)型賦能提供了創(chuàng)新基因和良好契機(jī)。》》》閱讀全文

“從項(xiàng)目遴選到入箱，這是非常嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪^程。我們前后跟監(jiān)管機(jī)構(gòu)正式溝通了多次，從必要性、技術(shù)實(shí)現(xiàn)等多方面和專家進(jìn)行了充分討論。”中誠(chéng)信指數(shù)董事長(zhǎng)毛賽在接受新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)表示，目前項(xiàng)目已進(jìn)入需求分析和開發(fā)階段，相關(guān)工作在有序進(jìn)行中。

毛賽口中所描述的“長(zhǎng)跑”，正是中誠(chéng)信國(guó)際牽頭申報(bào)的“基于隱私計(jì)算的債券估值體系建設(shè)項(xiàng)目”。據(jù)了解，過去幾年，中誠(chéng)信內(nèi)部一直進(jìn)行科技創(chuàng)新領(lǐng)域的孵化和探索，此次項(xiàng)目將中誠(chéng)信集團(tuán)長(zhǎng)期積累的信用分析能力應(yīng)用于估值領(lǐng)域，是國(guó)內(nèi)估值領(lǐng)域首次運(yùn)用隱私計(jì)算的方法，實(shí)現(xiàn)多元化數(shù)據(jù)“可用而不可見”。》》》閱讀全文

“它是一個(gè)基于信創(chuàng)的混合云，初衷是解決證券行業(yè)突發(fā)的問題。”中信建投證券基礎(chǔ)架構(gòu)與AI服務(wù)研發(fā)組負(fù)責(zé)人李劍戈在介紹入箱項(xiàng)目時(shí)表示，“基于信創(chuàng)的金融混合云構(gòu)建項(xiàng)目”可以幫助解決證券行業(yè)潛在的技術(shù)“卡脖子”問題及推動(dòng)信創(chuàng)產(chǎn)品提供高水平、關(guān)鍵業(yè)務(wù)能力的解決方案。

李劍戈舉例稱，如果受市場(chǎng)行情影響，客戶涌入流量特別大，可能會(huì)出現(xiàn)異常，該技術(shù)預(yù)計(jì)可以將處理互聯(lián)網(wǎng)側(cè)突發(fā)流量能力提升約3-5倍，投入成本降低50%以上。》》》閱讀全文

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 黃鑫宇 胡萌 編輯 王進(jìn)雨