“自2017年開(kāi)始，我們就一直關(guān)注區(qū)塊鏈技術(shù)在行業(yè)的應(yīng)用和發(fā)展，以及區(qū)塊鏈技術(shù)在推進(jìn)科技監(jiān)管能力建設(shè)，促進(jìn)證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面可發(fā)揮的積極作用?！敝凶C協(xié)信息科技部負(fù)責(zé)人告訴新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者。

數(shù)字經(jīng)濟(jì)日益成為重塑全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵力量。國(guó)務(wù)院印發(fā)的《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)劃”）顯示，“十四五”時(shí)期，我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向深化應(yīng)用、規(guī)范發(fā)展、普惠共享的新階段。規(guī)劃稱，數(shù)據(jù)要素是數(shù)字經(jīng)濟(jì)深化發(fā)展的核心引擎，到2025年數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)體系初步建立，要充分發(fā)揮數(shù)據(jù)要素作用，加快數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)化流通。

一直以來(lái)，數(shù)據(jù)要素流通面臨流程合規(guī)、隱私安全等痛點(diǎn)，而區(qū)塊鏈和隱私計(jì)算等則被視為化解難題的關(guān)鍵技術(shù)。

在中國(guó)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新北京首批試點(diǎn)中，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（即“中證協(xié)”）推出的“基于區(qū)塊鏈和隱私保護(hù)技術(shù)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)項(xiàng)目”，率先對(duì)該技術(shù)在金融領(lǐng)域的發(fā)展進(jìn)行了探索和研究。

北京是全國(guó)第一個(gè)開(kāi)始資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作的城市，為全面展現(xiàn)首批項(xiàng)目特點(diǎn)，同時(shí)也對(duì)北京資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作進(jìn)行回顧、展望，北京證監(jiān)局、北京市金融監(jiān)管局共同組成的“資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）專項(xiàng)工作組”（即“北京工作組”）與新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)聯(lián)合推出了本次“獨(dú)家揭秘北京首批項(xiàng)目”專題。新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者對(duì)話相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及項(xiàng)目申報(bào)的關(guān)鍵人員，試圖對(duì)首批項(xiàng)目進(jìn)行全方位解讀和分析。

致力解決數(shù)據(jù)孤島難題，促進(jìn)證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

據(jù)了解，早在2021年2月，北京召開(kāi)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)動(dòng)員部署大會(huì)時(shí)，中證協(xié)剛剛對(duì)外發(fā)布“證券業(yè)聯(lián)盟鏈”（簡(jiǎn)稱“證聯(lián)鏈”），為推進(jìn)科技監(jiān)管能力建設(shè)，促進(jìn)證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供行業(yè)新型基礎(chǔ)設(shè)施。

在信用業(yè)務(wù)方面，證券公司無(wú)法充分掌握投資者過(guò)往信用數(shù)據(jù)，信用業(yè)務(wù)開(kāi)展因此受到一定影響。越來(lái)越多的證券公司意識(shí)到，信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)存在“數(shù)據(jù)孤島”問(wèn)題，迫切希望這一問(wèn)題可以得到解決。

“‘證聯(lián)鏈’的發(fā)布，讓大家看到了希望。通過(guò)‘證聯(lián)鏈’實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享不僅僅是技術(shù)創(chuàng)新，更是業(yè)務(wù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新?！敝凶C協(xié)結(jié)合“證聯(lián)鏈”嘗試解決數(shù)據(jù)孤島問(wèn)題，希望通過(guò)參加試點(diǎn)，可以推動(dòng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)生態(tài)的建立。

在行業(yè)聯(lián)盟鏈上建立起風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，為首次嘗試。具體來(lái)看，中證協(xié)將隱私計(jì)算技術(shù)和區(qū)塊鏈結(jié)合，通過(guò)實(shí)現(xiàn)隱私數(shù)據(jù)可用不可見(jiàn)，隱私數(shù)據(jù)不出域達(dá)到數(shù)據(jù)共享。項(xiàng)目平臺(tái)上共享的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)為證券公司開(kāi)展相關(guān)信用業(yè)務(wù)提供參考，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供幫助。

“證聯(lián)鏈”是由中證協(xié)推出的證券行業(yè)聯(lián)盟鏈，本身為行業(yè)區(qū)塊鏈的發(fā)展起到了引領(lǐng)作用。貝殼財(cái)經(jīng)記者了解到，前期“證聯(lián)鏈”已上線投行業(yè)務(wù)電子底稿監(jiān)管系統(tǒng)。當(dāng)前，銀河證券、信達(dá)證券、中信建投、東興證券等4家證券公司作為節(jié)點(diǎn)，共同參與風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享項(xiàng)目。同時(shí)，北京一家科技企業(yè)為該項(xiàng)目提供技術(shù)支持。

科技企業(yè)的融入為資本市場(chǎng)更加規(guī)范透明開(kāi)放且充滿活力，提供了科技手段。一方面對(duì)金融科技應(yīng)用于資本市場(chǎng)起到一定的引導(dǎo)和創(chuàng)新作用，提升信息傳導(dǎo)效率、簡(jiǎn)化服務(wù)流程；另一方面為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辟新的賽道，為資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供核心科技能力。

非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)主導(dǎo)建立共享生態(tài)圈，期待試點(diǎn)范圍擴(kuò)大

2021年3月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在北京地區(qū)率先啟動(dòng)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)工作要求，北京地區(qū)完成首批試點(diǎn)項(xiàng)目的征集遴選、專家評(píng)審、專業(yè)評(píng)估、社會(huì)公示等工作，并于同年12月30日啟動(dòng)對(duì)首批項(xiàng)目的試點(diǎn)。

作為牽頭申報(bào)機(jī)構(gòu)的中證協(xié)，為非營(yíng)利性全國(guó)性自律組織，具有《證券法》賦予的行業(yè)自律管理的職能?；诖耍鎸?duì)共享數(shù)據(jù)敏感度高、隱私性強(qiáng)的特性，中證協(xié)也能夠號(hào)召更多經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享的場(chǎng)景建設(shè)。

相比于過(guò)去小范圍機(jī)構(gòu)間單獨(dú)進(jìn)行數(shù)據(jù)共享的探索，由非營(yíng)利性核心機(jī)構(gòu)主導(dǎo)，并通過(guò)行業(yè)影響力逐步推進(jìn)共享生態(tài)圈的建立，是風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享更具前景和應(yīng)用價(jià)值的建設(shè)方式。

不過(guò)，即便如此，項(xiàng)目在實(shí)施過(guò)程中還面臨其他“攔路虎”。據(jù)中證協(xié)信息科技部負(fù)責(zé)人透露，目前風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)基本由各家公司自己的風(fēng)控模型計(jì)算，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)便是一大挑戰(zhàn)。“我們與公司各業(yè)務(wù)部門(mén)合力研究制定了風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)則，同時(shí)鼓勵(lì)非標(biāo)準(zhǔn)化風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的共享使用?！蓖ㄟ^(guò)統(tǒng)一數(shù)據(jù)報(bào)送的口徑，將風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類分級(jí)，各家證券公司分享風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的同時(shí)，對(duì)自身風(fēng)控模型進(jìn)一步完善，真正實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化分享和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)個(gè)性化加工。

貝殼財(cái)經(jīng)記者獲悉，這一項(xiàng)目在正式進(jìn)入試點(diǎn)前已經(jīng)上線，后續(xù)將在相關(guān)制度與操作流程中強(qiáng)化合規(guī)性以及對(duì)共享數(shù)據(jù)的合理使用。

該負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)希望可以進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，讓更多證券公司自愿加入，共建共治共享行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)生態(tài)。此外，希望在試點(diǎn)期間或試點(diǎn)結(jié)束后，及時(shí)評(píng)估試點(diǎn)效果、進(jìn)一步完善共享方案，以自律規(guī)則等形式明確相關(guān)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 胡萌 編輯 王進(jìn)雨 校對(duì) 楊許麗