3月31日，10家基金公司聯(lián)合支付寶理財(cái)平臺(tái)發(fā)布《一季度基民報(bào)告》，同時(shí)，支付寶理財(cái)智庫也發(fā)布了一季度投資者信，對(duì)支付寶平臺(tái)上，以及各家基金公司管理的熱門基金進(jìn)行了較為廣泛的數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)“基民”盈利比例與持有時(shí)長(zhǎng)相關(guān)度高。
“基民”盈利情況與持有時(shí)長(zhǎng)高度相關(guān) 持有3個(gè)月內(nèi)超7成虧損
近期，市場(chǎng)震蕩下行，不少“網(wǎng)紅”基金跌幅超過20%，一季度入市的新“基民”很難賺到錢，甚至出現(xiàn)了浮虧，但如果把周期拉長(zhǎng)到2020年初至今，許多基金的累計(jì)收益率依舊可觀。
以支付寶金選近一百只產(chǎn)品為例，持有基金時(shí)長(zhǎng)在3個(gè)月以內(nèi)的用戶，超7成都是虧損的，而持有基金時(shí)長(zhǎng)超過一年的用戶中，近9成是賺錢的。
相關(guān)報(bào)告還提到，除市場(chǎng)行情波動(dòng)外，追漲殺跌、頻繁交易也是造成“基金賺錢基民不賺錢”困境的主要原因。
數(shù)據(jù)分析稱，頻繁買賣的“基民”較拿著不動(dòng)的“基民”收益率平均少28%，追漲殺跌的“基民”較基金凈值漲幅少賺40%。
報(bào)告還發(fā)現(xiàn)，頻繁查看收益的“基民”往往持有時(shí)長(zhǎng)更短，頻繁關(guān)注收益反映了“基民”心態(tài)的不穩(wěn)定，也容易造成頻繁交易。
面對(duì)行情的沖擊，支付寶理財(cái)智庫的一季度投資者信建議，投資人可以設(shè)立自己的盈利目標(biāo)，當(dāng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)時(shí)及時(shí)止盈，落袋為安。
《一季度基民報(bào)告》顯示，偏股型基金投資者中，有近3成的人有止盈操作，平均收益率為14.6%。
投資是長(zhǎng)期的事情 基金經(jīng)理建議資金要做長(zhǎng)期規(guī)劃
歷史來看，“基金賺錢基民不賺錢”是基金行業(yè)長(zhǎng)久以來的“怪現(xiàn)象”。2006-2020年的15年間，偏股型基金指數(shù)累計(jì)漲幅達(dá)1295%，年化收益率超過19%。但基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)表明，截至2018年，自投資基金以來盈利的客戶僅41.2%。
富國(guó)基金認(rèn)為，2021年以來，資本市場(chǎng)波動(dòng)加大，很多投資者都頗感焦慮、追漲殺跌。但所謂堅(jiān)持長(zhǎng)期做正確的事，水到渠成方能收獲時(shí)間的復(fù)利。投資本就是個(gè)長(zhǎng)期的事情，不要把“馬拉松”當(dāng)作“百米賽跑”。只有長(zhǎng)期投資，才能分享企業(yè)成長(zhǎng)的紅利，才能熨平經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；只有用“長(zhǎng)錢”做投資，才能真正做時(shí)間的朋友，因?yàn)閮r(jià)格向價(jià)值回歸是一個(gè)周期，上市公司的成長(zhǎng)需要時(shí)間。
興證全球基金經(jīng)理喬遷也談道，“投資一定是一個(gè)非常長(zhǎng)期的事情，對(duì)于非常年輕或者剛剛畢業(yè)，有一定積蓄想要做一些理財(cái)?shù)耐顿Y者，我的建議是先要明晰做理財(cái)?shù)哪康氖鞘裁?。從?jīng)濟(jì)學(xué)角度來看，10%的收益率在長(zhǎng)期維度是一個(gè)理性的水平，可以分享我們所在經(jīng)濟(jì)體中企業(yè)成長(zhǎng)帶來的盈利?！?/p>
“其次，你的錢或者資金也需要做一個(gè)長(zhǎng)期的規(guī)劃，而不是單一年度里希望實(shí)現(xiàn)爆發(fā)性的財(cái)富增長(zhǎng)。因?yàn)楹笳呔哂蟹浅４蟮牟淮_定性。舉例來說，2018年實(shí)際上是整體的下跌市，但如果不做頻繁操作，從2018年持有到今天，大多數(shù)基金的收益率水平實(shí)現(xiàn)了比較理想的正回報(bào)。這期間，如果頻繁申購或者贖回反而會(huì)失去長(zhǎng)周期回報(bào)?！?喬遷表示。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 潘亦純 編輯 李薇佳 校對(duì) 危卓
