北京銀行黨委書記、董事長霍學文。新京報貝殼財經(jīng)記者 攝
累計已服務5.3萬家科技型中小微企業(yè)，累計信貸資金超1.3萬億元；服務全國2.6萬家專精特新企業(yè)、北京地區(qū)82%的創(chuàng)業(yè)板、74%的科創(chuàng)板和北交所上市企業(yè)、75%的新三板創(chuàng)新層企業(yè)……這些數(shù)據(jù)，使北京銀行站到了銀行業(yè)科技金融的前列。
北京銀行是如何做到的？為何能夠提前一年實現(xiàn)“專精特新·千億行動”計劃？在探索服務科技創(chuàng)新企業(yè)過程中，北京銀行又有哪些心得體會？7月11日，在2025新京報貝殼財經(jīng)年會“金融大會”上，北京銀行黨委書記、董事長霍學文在主旨發(fā)言中對此進行了分享。
陪伴之下打造“專精特新第一行”
據(jù)霍學文介紹，北京銀行以“伴您一生”的理念，陪伴了一大批科技企業(yè)成長壯大，很多優(yōu)秀的科技企業(yè)的首筆貸款都是北京銀行提供?！耙灾嘘P(guān)村地區(qū)為例，目前有1.2萬家科技企業(yè)的首筆貸款是由北京銀行提供，（此前）像曠視科技、摩爾線程等科技企業(yè)的首筆貸款，都是北京銀行發(fā)放并提供服務的?！彼e例道。
當前為打造“專精特新第一行”，北京銀行從“堅持專業(yè)專營的經(jīng)營模式”“打造特色鮮明的產(chǎn)品矩陣”“強化豐富多元的服務供給”及“構(gòu)建和合共生的發(fā)展生態(tài)”四方面著手推進戰(zhàn)略的實現(xiàn)。
以“堅持專業(yè)專營的經(jīng)營模式”方面為例，對于習慣于“財務放貸”的銀行人來說，如何讀懂科技創(chuàng)新型中小企業(yè)的“技術(shù)信用”與“未來價值”，成為銀行業(yè)在推進科技金融服務中遇到的現(xiàn)實難題。
為破解這一難題，據(jù)霍學文介紹，北京銀行劃分出“十大科技賽道”?！拔覀兩罡筚惖馈袠I(yè)客戶，陪伴科技創(chuàng)新型中小企業(yè)共同成長，打造專注、專業(yè)、專家、專營的‘四?！腿瞬欧贞犖??！?/p>
同時，北京銀行在總行還專門成立了科技金融授信審批委員會，并研發(fā)“科創(chuàng)雷達”，以探測企業(yè)潛在風險性，構(gòu)建科技企業(yè)綜合評價體系，精準賦能貸前營銷與貸中風控，以過硬科技能力打造極致服務體驗。
年報與Wind數(shù)據(jù)共同顯示，2022年以來，北京銀行科技金融貸款保持20%以上逐年升高的增速水平；截至2024年末，該行科技金融貸款余額為3642.79億元，位列上市城商行首位，同比增速達到40.52%；其中專精特新企業(yè)貸款余額突破千億元關(guān)口，約為1068億元，同比增速約為46.50%。
未盈利≠不會成為優(yōu)秀的科技創(chuàng)新企業(yè)
在霍學文看來，并不是說某一家銀行只服務于某一類企業(yè)客群，對于所有科技企業(yè)客群，各家銀行都會提供服務。但北京銀行更為強調(diào)為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供精準且全生命周期性的綜合服務。
“我們在科技企業(yè)很小的時候就陪伴它、著重培育它，我們不認為未盈利就代表企業(yè)不會成為優(yōu)秀的科技創(chuàng)新企業(yè)。但是北京銀行有自己的做法?！被魧W文表示。
在北京銀行看來，他們選擇陪伴的科技創(chuàng)新型中小企業(yè)，雖然很多并不為人所知，但都是硬科技企業(yè)，他們的誠信體系也在打造的過程中。北京銀行為這些企業(yè)提供全鏈護航，構(gòu)建“全生命周期”的服務閉環(huán)。
“科技企業(yè)在成長過程中經(jīng)常會遇到各種各樣的問題，很多時候并不是企業(yè)自身的風險讓它失去了存在的根基?！被魧W文坦言。
對此，北京銀行內(nèi)部開發(fā)出一套“冒煙指數(shù)”監(jiān)測系統(tǒng)，能夠做到提前7個月預警，監(jiān)測貸款企業(yè)是否出現(xiàn)風險點。
據(jù)霍學文透露，下一步，北京銀行將以更有力的科技金融支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
Wind顯示，6月30日，滬深北三大交易所新增受理IPO的數(shù)量合計達到41家，其中北交所新增受理量達到32家，獨占近八成。
以激發(fā)資本市場“新活力”為例，北京銀行將深化與北交所等交易所合作，提升上市和擬上市企業(yè)服務能力。通過科創(chuàng)債、科創(chuàng)票據(jù)、知識產(chǎn)權(quán)支持票據(jù)等，助力企業(yè)資本市場融資，支持關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)。提升并購金融綜合服務能力，積極支持科技企業(yè)，特別是“鏈主”企業(yè)加快產(chǎn)業(yè)整合，暢通資本循環(huán)。
“北京銀行堅信做科技就是做未來?！被魧W文表示。
據(jù)悉，北京銀行已將科技金融作為“第一戰(zhàn)略”，將專精特新作為“一號工程”，將進一步提升科技金融服務水平，為科技創(chuàng)新提供更加有力的金融支持。
新京報貝殼財經(jīng)記者 黃鑫宇 編輯 王進雨 校對 賈寧
