5月12日上午，比特幣迎來(lái)了歷史上第三次減半，價(jià)格也隨之巨幅波動(dòng)。高位突破一萬(wàn)美元僅兩日后比特幣暴跌，5月11日一度接近8500美金，而這次暴跌也導(dǎo)致很多投資者爆倉(cāng)。
“我真的疲憊了，爆倉(cāng)總是來(lái)得猝不及防，我打算減半后，把幣提出來(lái)退場(chǎng)了。”任健表示。兩個(gè)月前的虛擬幣大跌和交易所宕機(jī)曾讓任健爆過(guò)倉(cāng)，損失30萬(wàn)。
那次宕機(jī)爆倉(cāng)后任健等投資者曾多次與虛擬幣平臺(tái)交涉，時(shí)至今日問(wèn)題尚未解決。多位爆倉(cāng)的投資者對(duì)記者表示，接到OKEx電話，提出賠償爆倉(cāng)虧損額的1%的方案，但多數(shù)投資人認(rèn)為虧損系平臺(tái)導(dǎo)致，因此并未接受這個(gè)方案。
記者了解，賠償方案也并非都是上述虧損額的1%，對(duì)于能夠提交相應(yīng)證據(jù)的，OKEx平臺(tái)給投資者的賠償金一般在10%-15%。近日，有火幣投資者表示，收到爆倉(cāng)虧損金額近三分之一的賠償。但也有多位投資者表示，火幣并未給出賠償方案。
據(jù)記者調(diào)查，OKEx、火幣、幣安三大交易所均有宕機(jī)歷史。而上述平臺(tái)是否是惡意宕機(jī)也引發(fā)輿論關(guān)注。對(duì)此，記者向OKEx和火幣發(fā)去采訪，截至發(fā)稿，尚未收到回復(fù)。
值得關(guān)注的是，虛擬幣交易一直是監(jiān)管整治的重點(diǎn)。監(jiān)管層兩個(gè)月內(nèi)三次表態(tài)虛擬幣投機(jī)炒作和“割韭菜”套路。一位監(jiān)管內(nèi)部人士曾表示，虛擬貨幣交易平臺(tái)“割韭菜”套路頻出，其中就包括惡意宕機(jī)逼迫杠桿交易“爆倉(cāng)”從而操縱市場(chǎng)。此外，互金整治領(lǐng)導(dǎo)小組和網(wǎng)貸整治領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合召開(kāi)電話會(huì)議，指出要加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理、虛擬幣投機(jī)炒作、非法外匯交易等其他領(lǐng)域新增風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)，建立快速研判、定性和處置打擊機(jī)制，始終保持高壓態(tài)勢(shì)，防止死灰復(fù)燃。
交易所宕機(jī)頻上演
加杠桿的投資者爆倉(cāng)被“割韭菜”
伴隨虛擬幣的暴跌暴漲，虛擬幣投資再現(xiàn)活久見(jiàn)，三四月間有的虛擬幣平臺(tái)1個(gè)月內(nèi)多次宕機(jī)。
“宕機(jī)近40分鐘，不能進(jìn)行任何追加保證金或者撤單止損操作。宕機(jī)結(jié)束后，我就去賬戶查看記錄，合約賬戶都被爆倉(cāng)歸零了?！被貞浧鹱屗麚p失超30萬(wàn)那次爆倉(cāng)經(jīng)過(guò)，在火幣、OKEx平臺(tái)進(jìn)行虛擬幣投資的任健仍心有余悸。
這并非孤例。一位投資者提供給記者的截屏顯示，4月9日晚OKEx的APP界面再次顯示“網(wǎng)絡(luò)崩潰了”。無(wú)獨(dú)有偶，有投資者給新京報(bào)記者提供的錄屏信息顯示，3月30號(hào)13：38左右，火幣平臺(tái)出現(xiàn)卡頓，多次刷新顯示“網(wǎng)絡(luò)無(wú)法連接”，同時(shí)間段，錄屏顯示：投資者可以正常在百度進(jìn)行搜索，當(dāng)日下午，火幣發(fā)布公告稱，由于主網(wǎng)升級(jí)，火幣全球站現(xiàn)已暫停NAS和ATP的充幣和提幣業(yè)務(wù)。
之所以會(huì)出現(xiàn)爆倉(cāng)，源于任健在交易所參與投資的業(yè)務(wù)——合約交易，他在兩個(gè)平臺(tái)選擇了5倍的杠桿來(lái)做多比特幣。
所謂合約業(yè)務(wù)，是近年來(lái)各大虛擬幣交易所新興起的業(yè)務(wù)，投資人可以用加杠桿的方式做空或做多虛擬幣，憑借“高風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的特點(diǎn)獲得了投資人青睞。所謂的爆倉(cāng)就是當(dāng)合約價(jià)格向不利于投資者的方向變動(dòng)（看漲合約持倉(cāng)者的不利方向即價(jià)格下跌，看跌合約即價(jià)格上漲），當(dāng)保證金不足時(shí)，將引發(fā)強(qiáng)制平倉(cāng)，俗稱爆倉(cāng)。
任健同時(shí)為記者提供了OKEx在當(dāng)時(shí)卡頓的錄屏，視頻中為了排除是自己網(wǎng)絡(luò)的問(wèn)題，任健嘗試用手機(jī)搜索百度、騰訊的網(wǎng)頁(yè)，發(fā)現(xiàn)都可以很快登錄。
這次爆倉(cāng)波及的都是哪些投資者？
新京報(bào)記者通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，本次爆倉(cāng)的合約業(yè)務(wù)投資者主要集中在5倍-20倍杠桿，均為做多比特幣者。也有投資者表示“有見(jiàn)過(guò)加兩倍杠桿的都有爆倉(cāng)的”。
實(shí)際上，早在 “爆倉(cāng)慘劇”發(fā)生前，市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)生了嚴(yán)重的多空不平衡，多位投資者對(duì)記者表示，此前做多的投資者遠(yuǎn)高于做空者。之所以選擇做多比特幣，任健給出的理由具有共性，即 “以為比特幣價(jià)格跌了好幾天了，不會(huì)再跌了，所以做多”。
而實(shí)際上，從2月下旬開(kāi)始，比特幣的價(jià)格就開(kāi)始下跌。比特幣價(jià)格甚至一度跌到4000美元。
惡意宕機(jī)還是惡意維權(quán)？
多單爆倉(cāng)后，火幣、OKEx相繼遭遇投資者“討伐”。
隨著宕機(jī)事件持續(xù)發(fā)酵，3月23日，OKex和火幣先后發(fā)布公告進(jìn)行解釋，不過(guò)二者態(tài)度不同。OKEx承認(rèn)了系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題，表示：3月12日18:50 ~ 19:40期間，OKEx永續(xù)合約出現(xiàn)了一定時(shí)間的卡頓，由于平臺(tái)自身原因?qū)е碌臒o(wú)法交易，平臺(tái)會(huì)給予合適比例的補(bǔ)償。
而火幣則不承認(rèn)宕機(jī)，其表示：3月12日期間“交易系統(tǒng)基本保持了穩(wěn)定，資產(chǎn)系統(tǒng)產(chǎn)生一定范圍的劃轉(zhuǎn)延時(shí)現(xiàn)象，但不影響對(duì)交易的正常操作”，目前接觸到的客戶爆倉(cāng)案例，并非由此引起。
同時(shí)，火幣表示：極個(gè)別客戶如果有出現(xiàn)因系統(tǒng)問(wèn)題導(dǎo)致爆倉(cāng)虧損的，火幣會(huì)調(diào)取后臺(tái)日志確認(rèn)情況及明確責(zé)任歸屬后做相應(yīng)處理。同時(shí)，火幣強(qiáng)調(diào)“不要被不明人士煽動(dòng)和惡意維權(quán)行為所誤導(dǎo)”。
時(shí)間已過(guò)去了近兩個(gè)月，火幣和OKEx平臺(tái)陸續(xù)給出了賠償方案。新京報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，二者提出的方案有區(qū)別，很多維權(quán)者對(duì)賠償方案并不滿意。
任健對(duì)記者表示，陸續(xù)接到了幾次OKEx的電話，每次給出的賠償方案都是一樣的，賠償3月12日爆倉(cāng)損失的百分之一?！斑@個(gè)方案我沒(méi)辦法接受，因?yàn)槲业奶潛p是由于平臺(tái)宕機(jī)，我無(wú)法操作導(dǎo)致的”任健說(shuō)。
新京報(bào)記者聯(lián)系到多位OKEx平臺(tái)的投資人，很多投資人表示，接到的賠償方案與任健一樣，均為爆倉(cāng)虧損額的1%，多數(shù)人表示無(wú)法接受。一位投資者表示，爆倉(cāng)金額3000萬(wàn)，Okex承諾提供30萬(wàn)的體驗(yàn)金（不能提現(xiàn)，只能開(kāi)單），賠償比例僅1%。
但也有多位維權(quán)者表示，收到的賠償方案賠償比例較高，OKEx方面對(duì)于能夠提交相應(yīng)證據(jù)的平臺(tái)投資者，賠償金一般在10%-15%。
而多位火幣投資者表示，火幣此前要求投資者提供平臺(tái)宕機(jī)的截屏或錄屏，否則不予賠償。一位投資者目前提交相關(guān)證據(jù)后，已經(jīng)獲得3月12日爆倉(cāng)虧損金額的三分之一；但也有投資者表示：目前尚未收到火幣的聯(lián)系電話，以對(duì)賠償方案進(jìn)一步溝通。
對(duì)于是否是惡意宕機(jī)，有交易所從業(yè)者給出了截然不同的兩種分析。
在一家大型交易所（非涉事交易所）擔(dān)任高管的人士對(duì)新京報(bào)記者表示，“他們沒(méi)必要惡意宕機(jī)”，理由是一些小平臺(tái)也許有動(dòng)機(jī)和用戶對(duì)賭，對(duì)于大平臺(tái)來(lái)講，這是自毀前程，沒(méi)有這個(gè)動(dòng)機(jī)。
另一位交易所前工作人員李建（化名）對(duì)記者表示：這是合理的，交易所掌握所有用戶的數(shù)據(jù)，相當(dāng)于在牌桌上一直有機(jī)會(huì)看到對(duì)方的牌，“你難道不會(huì)想跟對(duì)方賭嗎？“同時(shí)，他也“反駁”了所謂惡意宕機(jī)是對(duì)平臺(tái)信譽(yù)沖擊這一觀點(diǎn)：即使很多人明知道賭場(chǎng)很黑，也不影響賭場(chǎng)生意，誰(shuí)不知道十賭九輸，但是還有十分之一的概率是贏，總有人想試試。
三大交易所都有宕機(jī)“歷史”
監(jiān)管內(nèi)部人士：已關(guān)注到交易所拔網(wǎng)線、惡意宕機(jī)
交易所宕機(jī)，投資者爆倉(cāng)，從來(lái)不是新鮮事。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，OKEx、火幣、幣安均有宕機(jī)“歷史”。比如曾引發(fā)過(guò)“OKex9.5爆倉(cāng)”事件，2018年9月10日晚，OK集團(tuán)創(chuàng)始人徐明星與“9.5爆倉(cāng)”維權(quán)者產(chǎn)生糾紛，隨即被帶至派出所。
實(shí)際上，虛擬幣交易所的宕機(jī)事件也引發(fā)了監(jiān)管層關(guān)注。
監(jiān)管層內(nèi)部人士此前對(duì)新京報(bào)記者表示，一家平臺(tái)通過(guò)“拔網(wǎng)線”的方法，使得交易平臺(tái)多次出現(xiàn)閃退、卡頓、倉(cāng)位無(wú)法顯示等異常現(xiàn)象，影響客戶正常的下單，撤單和平倉(cāng)等交易操作。宕機(jī)時(shí)間一般持續(xù)半小時(shí)到2小時(shí)不等。同一時(shí)間，另一家平臺(tái)通過(guò)機(jī)器人買(mǎi)賣(mài)操縱價(jià)格，在其他平臺(tái)宕機(jī)期間將價(jià)格強(qiáng)制拉低或提升?？蛻粼诩恿?0倍甚至20倍高杠桿的情況下，面對(duì)價(jià)格的巨幅波動(dòng)，由于系統(tǒng)宕機(jī)無(wú)法選擇止損或補(bǔ)倉(cāng)，只能被迫爆倉(cāng)，最終損失慘重，甚至血本無(wú)歸。兩家平臺(tái)過(guò)一段時(shí)間交換角色，故伎重施，改為前者操縱價(jià)格，后者宕機(jī)以侵占客戶財(cái)產(chǎn)。
“調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某大型虛擬貨幣交易平臺(tái)在一年內(nèi)共發(fā)生系統(tǒng)宕機(jī)6次，其中3次為突發(fā)故障宕機(jī)事件，官方確認(rèn)過(guò)2次爆倉(cāng)事件。目前已出現(xiàn)多起因虛擬貨幣平臺(tái)無(wú)法登錄而導(dǎo)致合約投資者利益受損的立案事件?！痹摫O(jiān)管層內(nèi)部人士對(duì)新京報(bào)記者表示。
近期，監(jiān)管層依舊強(qiáng)調(diào)了加強(qiáng)虛擬幣投機(jī)炒作的監(jiān)測(cè)。4月24日，互金整治領(lǐng)導(dǎo)小組和網(wǎng)貸整治領(lǐng)導(dǎo)小組近期聯(lián)合召開(kāi)電話會(huì)議，指出要加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理、虛擬幣投機(jī)炒作、非法外匯交易等其他領(lǐng)域新增風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)，建立快速研判、定性和處置打擊機(jī)制，始終保持高壓態(tài)勢(shì)，防止死灰復(fù)燃。
4月2日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（下稱 “中互金協(xié)會(huì)”）發(fā)布《關(guān)于參與境外虛擬貨幣交易平臺(tái)投機(jī)炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示》稱，在ICO禁令后，為逃避監(jiān)管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺(tái)注冊(cè)或?qū)⒎?wù)器設(shè)置在境外，繼續(xù)從事相關(guān)活動(dòng)。
文中曝光，平臺(tái)會(huì)采用各種操縱市場(chǎng)手段侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)，包括通過(guò)高買(mǎi)低賣(mài)，高頻交易等惡意操作程序侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)；使用橫盤(pán)、拉盤(pán)，砸盤(pán)等技術(shù)手段操縱交易；通過(guò)宕機(jī)、拔網(wǎng)線、凍結(jié)資產(chǎn)等手段使交易突然停滯，參與杠桿交易的消費(fèi)者因無(wú)法主動(dòng)平倉(cāng)引發(fā)爆倉(cāng)而損失慘重。
而3月22日，中國(guó)人民銀行官方微信公眾號(hào)發(fā)布了一篇文章《3?15金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)⑧ | 不要被虛擬貨幣交易平臺(tái)騙了》，這篇文章揭露了虛擬貨幣交易所的三大套路：套路一：刷量嚴(yán)重。套路二：惡意爆倉(cāng)。套路三：打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)，打著高收益的幌子，實(shí)行詐騙之實(shí)。同時(shí)，文中指出“比特幣是避險(xiǎn)資產(chǎn)”是一個(gè)偽命題。比特幣的波動(dòng)率冠絕全球，這樣的高波動(dòng)率資產(chǎn)，怎么能成為避險(xiǎn)資產(chǎn)？
此前，新京報(bào)記者也通過(guò)系列調(diào)查，總結(jié)了虛擬貨幣“割韭菜”的多個(gè)套路。包括：通過(guò)虛假交易吸引客戶入場(chǎng)；惡意宕機(jī)逼迫杠桿交易“爆倉(cāng)”從而操縱市場(chǎng)；項(xiàng)目方和交易所合作，團(tuán)隊(duì)專職“拉盤(pán)砸盤(pán)”等。背后更是不乏吳忌寒、孫宇晨等幣圈大佬身影。更多內(nèi)容，詳見(jiàn)《刷量、惡意宕機(jī)、協(xié)助洗錢(qián)，虛擬貨幣套路揭秘》《孫宇晨、吳忌寒等幣圈大佬背后：交易所七大割韭菜套路》。
新京報(bào)記者 張姝欣 編輯 岳彩周 孫勇 校對(duì) 王心
