近日，北京農(nóng)商銀行新核心銀行系統(tǒng)成功投產(chǎn)上線，標(biāo)志著北京農(nóng)商銀行深刻把握金融科技革命和產(chǎn)業(yè)變革機(jī)遇，努力夯實(shí)科技發(fā)展深厚根基，全面啟動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的嶄新動(dòng)力引擎。
立足長(zhǎng)遠(yuǎn) 重塑運(yùn)營(yíng)體系驅(qū)動(dòng)未來(lái)
1951年至今，北京農(nóng)商銀行扎根首都70年，基礎(chǔ)金融服務(wù)覆蓋北京市所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)，資產(chǎn)規(guī)模突破萬(wàn)億元大關(guān)，站上了新時(shí)代特色現(xiàn)代商業(yè)銀行建設(shè)的新起點(diǎn)。建設(shè)新核心銀行系統(tǒng)是北京農(nóng)商銀行黨委立足自身實(shí)際、秉承“科技興行”戰(zhàn)略、面向未來(lái)發(fā)展作出的重大戰(zhàn)略決策，是為適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要而推陳出新的前瞻性舉措，是提升銀行服務(wù)水平和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵依托，是新時(shí)代金融更好服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局的有力支撐。
新核心銀行系統(tǒng)建設(shè)是北京農(nóng)商銀行新五年發(fā)展規(guī)劃中的重要一環(huán)，伴隨新核心銀行系統(tǒng)上線，北京農(nóng)商銀行全面重塑核心銀行體系，構(gòu)建起功能服務(wù)化、產(chǎn)品模型化、利率市場(chǎng)化、業(yè)務(wù)流程化、管理精細(xì)化、架構(gòu)組件化的新核心銀行系統(tǒng)，在客戶服務(wù)、產(chǎn)品管理、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)賦能升級(jí)，為萬(wàn)億農(nóng)商銀行新征程中再出發(fā)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，提供強(qiáng)勁引擎。
奮力攻堅(jiān) 聚焦科技創(chuàng)新大幅邁進(jìn)
2019年10月29日，北京農(nóng)商銀行新核心銀行項(xiàng)目正式啟動(dòng)。“21個(gè)月、1個(gè)核心系統(tǒng)、1個(gè)柜面系統(tǒng)、110余個(gè)外圍系統(tǒng)更新”，項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模之大、范圍之廣、難度之高前所未有。北京農(nóng)商銀行采用項(xiàng)目群管理模式，精心組織、科學(xué)籌劃，整體協(xié)同實(shí)施，全方位全流程管控，全行上下團(tuán)結(jié)拼搏、奮力攻堅(jiān)，克服疫情等不利因素影響，保障項(xiàng)目順利實(shí)現(xiàn)投產(chǎn)。
現(xiàn)狀梳理階段，在22個(gè)總行部門(mén)、23家分支行共160余名全職人員的共同努力下，開(kāi)展了摸清家底的現(xiàn)狀梳理工作。全面完成聯(lián)機(jī)交易、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、數(shù)據(jù)報(bào)表、內(nèi)部賬戶以及系統(tǒng)基礎(chǔ)性架構(gòu)資產(chǎn)梳理，凝聚各方共同推進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)程。
需求編制階段，充分利用現(xiàn)狀梳理成果，并結(jié)合核心系統(tǒng)產(chǎn)品原型，以及未來(lái)經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，深入進(jìn)行需求差異分析，最終形成了六大模塊16分冊(cè)1579頁(yè)的核心系統(tǒng)軟件需求。
設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)階段，在651名項(xiàng)目組成員的共同努力下，保質(zhì)保量完成了應(yīng)用、數(shù)據(jù)、技術(shù)和安全架構(gòu)等制度修訂，完成了聯(lián)機(jī)交易、批量交易、數(shù)據(jù)庫(kù)表和差異功能開(kāi)發(fā)，柜面交易系統(tǒng)重建和700余支交易開(kāi)發(fā)，110余個(gè)外圍系統(tǒng)新建改造。
全面測(cè)試階段，1200余人、11個(gè)測(cè)試攻堅(jiān)小組，順利完成SIT五輪次以及UAT三輪次測(cè)試任務(wù)，按照“全面覆蓋、分類(lèi)側(cè)重、局部加強(qiáng)、SIT和UAT各有側(cè)重”的測(cè)試總體策略進(jìn)行，確保必保交易及基本盤(pán)交易全部覆蓋。
投產(chǎn)籌備階段，開(kāi)展1輪遷移演練、1輪預(yù)演練、2輪技術(shù)演練、1輪沙盤(pán)演練和5輪全流程投產(chǎn)演練，參演范圍涉及項(xiàng)目組、各業(yè)務(wù)部門(mén)、各分支行以及全部網(wǎng)點(diǎn)，為實(shí)際投產(chǎn)順利實(shí)施積累了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
新核心銀行系統(tǒng)從籌備啟動(dòng)到投產(chǎn)上線歷時(shí)21個(gè)月，所有參加人員犧牲節(jié)假日休息時(shí)間，各司其職、精益求精、夜以繼日，在中國(guó)共產(chǎn)黨成立100周年之際實(shí)現(xiàn)成功投產(chǎn)上線，這既是北京農(nóng)商銀行向建黨百年的隆重獻(xiàn)禮，也是農(nóng)商人砥礪奮進(jìn)的集中體現(xiàn)，更是北京農(nóng)商銀行穩(wěn)健可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的重要成果。
六大亮點(diǎn) 圍繞客戶需求全面升級(jí)
北京農(nóng)商銀行將以客戶為中心的理念貫穿新核心銀行系統(tǒng)建設(shè)全流程，從重構(gòu)業(yè)務(wù)架構(gòu)入手，設(shè)計(jì)和建設(shè)全新的數(shù)字化平臺(tái)，并全面推進(jìn)流程銀行的梳理、再造和創(chuàng)新，新一代核心銀行系統(tǒng)呈現(xiàn)六方面亮點(diǎn)：
客戶體驗(yàn)更優(yōu)質(zhì)。從傳統(tǒng)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)向支撐交易記錄、客戶交互、分析洞察三位一體的新核心銀行系統(tǒng)體系轉(zhuǎn)型，通過(guò)面向服務(wù)的彈性架構(gòu)設(shè)計(jì)、靈活的服務(wù)響應(yīng)設(shè)計(jì)，打造更加快速的服務(wù)流程調(diào)整能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的深刻洞察及敏捷應(yīng)變，及時(shí)精準(zhǔn)地滿足客戶需求。通過(guò)一站式、多渠道、多元化服務(wù)的統(tǒng)一簽約，提供更便捷、更高效的辦理流程，提升客戶體驗(yàn)和滿意度。
產(chǎn)品創(chuàng)新更快速。構(gòu)建企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)和技術(shù)架構(gòu)，支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品的組合、定制及快速創(chuàng)新。運(yùn)用組件化、模塊化、參數(shù)化、服務(wù)化、松耦合的設(shè)計(jì)理念，通過(guò)參數(shù)配置和工廠化處理模式，提升系統(tǒng)的靈活性、可擴(kuò)展性，奠定支撐業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展和持續(xù)創(chuàng)新的系統(tǒng)基礎(chǔ)。
客戶服務(wù)更精準(zhǔn)。形成企業(yè)級(jí)跨業(yè)務(wù)、跨渠道、高度共享的客戶信息全景視圖，采用大數(shù)據(jù)多維分析技術(shù)進(jìn)行“客戶畫(huà)像”，建立統(tǒng)一客戶視圖、客戶 360°畫(huà)像庫(kù)，豐富完善客戶評(píng)價(jià)與細(xì)分的指標(biāo)數(shù)據(jù)，為客戶提供跨渠道、多產(chǎn)品的差異化綜合金融服務(wù)方案。
業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)更高效。提升外圍系統(tǒng)接入能力，健全跨條線、跨部門(mén)、跨分支行的數(shù)據(jù)融合應(yīng)用機(jī)制，強(qiáng)化系統(tǒng)流程和功能的企業(yè)級(jí)集成管理。推動(dòng)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)互聯(lián)互通，形成業(yè)務(wù)前中后臺(tái)的流程化協(xié)作，突出客戶導(dǎo)向和價(jià)值創(chuàng)造，采用快速迭代、易拓展的創(chuàng)新模式，應(yīng)對(duì)快速變化的市場(chǎng)需求和高效的運(yùn)營(yíng)管理需要。
數(shù)據(jù)分析更準(zhǔn)確。支持業(yè)務(wù)和管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的抽取和結(jié)果展現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)多維度數(shù)據(jù)采集、整合和挖掘，提高業(yè)務(wù)管理、資金運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制等信息分析能力和管理能力，為建立全行機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、客戶等全方位績(jī)效考核體系提供數(shù)據(jù)支撐。確保前臺(tái)人員獲得實(shí)時(shí)、快捷、全面的信息支持，中后臺(tái)人員及時(shí)抓取市場(chǎng)和客戶信息，后臺(tái)及時(shí)獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和分析結(jié)果，形成決策支持。
風(fēng)險(xiǎn)管控更科學(xué)。以客戶為中心，以技術(shù)為驅(qū)動(dòng)，將風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)有機(jī)統(tǒng)一，專(zhuān)業(yè)化、精細(xì)化、協(xié)同化支撐新業(yè)務(wù)、新模式，打造面向未來(lái)的數(shù)字化風(fēng)控能力和銀行發(fā)展的韌性；加強(qiáng)數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用能力，在風(fēng)險(xiǎn)管控中應(yīng)用大數(shù)據(jù)與分析技術(shù)，提升數(shù)字化、線上化、精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力，降本增效、創(chuàng)造價(jià)值，保障新業(yè)務(wù)模式健康發(fā)展。
北京農(nóng)商銀行新核心銀行系統(tǒng)建設(shè)不僅僅是系統(tǒng)的重構(gòu)升級(jí)，更是業(yè)務(wù)的升級(jí)、管理的升級(jí)和創(chuàng)新的升級(jí)，為該行強(qiáng)化數(shù)據(jù)賦能、重塑金融服務(wù)模式、推進(jìn)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了利器。展望未來(lái)，北京農(nóng)商銀行將持續(xù)以科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型發(fā)展，立足新核心銀行系統(tǒng)的先進(jìn)數(shù)字理念、先進(jìn)技術(shù)手段、先進(jìn)業(yè)務(wù)能力，不斷提速流程銀行、特色銀行、精品銀行建設(shè)，提高金融服務(wù)的覆蓋面、精準(zhǔn)性和滿意度，以更優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)為鄉(xiāng)村振興和實(shí)體經(jīng)濟(jì)賦能、為首都經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級(jí)助力。
編輯 宋鈺婷 校對(duì) 危卓
