新京報貝殼財經(jīng)訊（記者 黃鑫宇）4月16日，北京市十五屆人大常委會第三十次會議表決通過《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》（下稱《條例》），自2021年7月1日起施行。從最初的調(diào)研、立項、征求意見稿、草案稿再到《條例》的正式“落地”，這部北京地區(qū)首部金融立法，經(jīng)歷了哪些過程？地方金融立法又曾面臨過哪些挑戰(zhàn)？新京報貝殼財經(jīng)記者就此進行了全面復盤。
據(jù)悉，早在2018年年中，北京市金融工作局（彼時還未掛市地方金融監(jiān)管局牌）便啟動了立法調(diào)研工作。來自中央財經(jīng)大學教授、北京金融風險管理研究院副院長郭華的介紹，從全國范圍看，北京地區(qū)的金融立法調(diào)研工作屬于較早啟動的地區(qū)，當時僅山東、河北兩地于2018年前后出臺本省的地方金融條例或地方金融監(jiān)督管理條例。
2019年3月，北京市人大財經(jīng)辦、法制辦曾專赴北京市金融監(jiān)管局就立法相關工作進行了專門的調(diào)研。
為做好《條例》的立項論證工作，2019年10月24日，北京市人大財經(jīng)委副主任委員、財經(jīng)辦副主任成燕紅曾帶隊赴朝陽區(qū)開展（多方參與的）調(diào)研（座談會）。據(jù)悉，與會代表圍繞市和區(qū)監(jiān)管權(quán)限以及責任劃分等項重點內(nèi)容，進行了座談交流。北京市人大常委會財經(jīng)辦副主任路海濱、市金融監(jiān)管局相關領導、市人大常委會財經(jīng)辦經(jīng)濟處、法制辦法規(guī)四處、朝陽區(qū)金融服務辦公室、部分典當行、小貸公司的代表，參加了本次多方調(diào)研座談會。同年11月，市人大常委會通過了《條例》的立項工作。
正式立項以來，經(jīng)過多次討論及閉門會議后，征求意見稿“落地”。2020年6月8日，《北京市地方金融監(jiān)督管理條例（征求意見稿）》通過北京市金融監(jiān)管局官網(wǎng)發(fā)布。彼時征求意見稿分為總則、地方金融組織行為規(guī)范、地方金融組織監(jiān)督管理措施、金融風險防范和處置、法律責任和附則共六章，合計55條。
據(jù)悉，市委市政府就高質(zhì)量立法提出了明確要求。2020年9月15日下午，北京市政府召開常務會議，學習習近平總書記在全國抗擊新冠肺炎疫情表彰大會上的重要講話精神，研究本市新冠肺炎疫情防控工作報告等事項。市委副書記、市長陳吉寧主持會議。會議研究《北京市地方金融監(jiān)督管理條例(草案)》時指出，要發(fā)揮北京金融管理中心優(yōu)勢，以強化金融監(jiān)管為重點，以防范系統(tǒng)性金融風險為底線，加快相關法律法規(guī)建設。堅持高質(zhì)量立法，抓好后續(xù)貫徹落實，依法做好地方金融監(jiān)管，有效防范處置金融風險，促進首都金融持續(xù)健康發(fā)展。
2020年9月23日，北京市人大常委會官方公眾號發(fā)布消息稱，《北京市地方金融監(jiān)督管理條例（草案）》提請市十五屆人大常委會第二十四次會議一審。一周后，即2020年9月30日，北京市人大官網(wǎng)正式發(fā)布了草案稿。
兩個月后，草案稿進入二審環(huán)節(jié)。2020年11月25日上午，《北京市地方金融監(jiān)督管理條例(草案二次審議稿)》提請市十五屆人大常委會第二十六次會議審議。為促進金融行業(yè)健康發(fā)展，二審稿首次提出，任何單位或者個人未經(jīng)許可不得設立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務活動。此外，對創(chuàng)新型金融產(chǎn)品進行包容審慎監(jiān)管，市地方金融監(jiān)管部門可以提供安全可控的小范圍測試環(huán)境。
同一日，即2020年11月25日，在新京報貝殼財經(jīng)“看2021”年度特刊專訪中，北京市金融監(jiān)管局相關負責人曾就“‘在路上’的北京金融立法”相關工作，做以介紹。
總體而言，中央授權(quán)由地方負責監(jiān)管的地方金融組織種類較多，數(shù)量較大，防范和處置金融風險的壓力大、責任重。但從監(jiān)管依據(jù)上看,除融資擔保公司的監(jiān)管可依據(jù)行政法規(guī)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》外，其他機構(gòu)的監(jiān)管依據(jù)多為部門規(guī)章和規(guī)范性文件，法律效力普遍較低，地方金融監(jiān)管執(zhí)法依據(jù)不足的問題非常突出。亟須通過地方金融立法落實黨中央國務院的決策部署，強化地方金融監(jiān)督管理，提升地方金融監(jiān)管法制化、制度化的水平，有效防范和化解金融風險。
“2018年8月以來，我局正式啟動了地方金融立法工作。近兩年來，我們認真貫徹落實市委、市人大、市政府相關工作部署，對標國家要求和監(jiān)管難題，全力推進金融立法。‘在路上’的《條例》貫徹落實第五次全國金融工作會議及中央文件精神，在堅持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，明確地方金融監(jiān)管范圍，對地方金融組織及其活動制定了具體監(jiān)管制度和措施，同時維護金融穩(wěn)定?！痹撐回撠熑吮硎?。
據(jù)北京市金融監(jiān)管局披露，截至2020年12月末，北京市現(xiàn)有小額貸款公司131家，融資擔保公司59家，區(qū)域性股權(quán)市場1家，典當行362家，融資租賃公司207家，商業(yè)保理公司60家，地方資產(chǎn)管理公司2家。此外，開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社3家，本市交易（場）所32家。
進入2021年后，北京加快推進《條例》出臺的節(jié)奏。在2月3日召開的首都金融業(yè)發(fā)展與“兩區(qū)”建設新聞發(fā)布會上，北京市金融監(jiān)管局黨組書記、局長霍學文曾就北京地區(qū)2021年金融領域重點工作進行披露，而“出臺地方金融監(jiān)管條例，推進金融法治建設”明確列入年內(nèi)十大重點工作。
事實上，不同于其他省份已出臺地方金融立法工作的兩次審議過程，北京版條例在形成人大表決版之前，曾進入三審環(huán)節(jié)。3月18日，記者獲悉，北京市十五屆人大常委會黨組第九十二次會議研究了《條例》立法工作情況。會后形成匯報，報請市委常委會審議。
據(jù)悉，此次立法采用提前介入、專班推進、“雙組長”制調(diào)研起草機制。市人大常委會于去年9月、11月對《條例》草案進行了兩次審議。起草和審議期間，《條例》多次征求中央金融監(jiān)管部門在京派出機構(gòu)、地方金融組織及協(xié)會、金融法律專家和國家部委意見，修改完善后形成了3月18日提請市委常委會審議的草案三次審議稿。
這部北京地區(qū)第一部地方金融立法，4月16日上午由市人大表決通過，霍學文在接受北京時間記者的采訪時將《條例》稱為“具有里程碑意義”。
新京報貝殼財經(jīng)記者 黃鑫宇 編輯 李薇佳 校對 李銘
